近日，客戶丁先生來(lái)到廣發(fā)銀行溫州南浦支行辦理新開(kāi)銀行卡業(yè)務(wù)。柜面經(jīng)理按照新開(kāi)戶流程詢問(wèn)客戶辦卡用途，客戶含糊表示“給律師處理住房補(bǔ)貼款”，并主動(dòng)拿出律師事務(wù)所公函。通過(guò)進(jìn)一步詢問(wèn)，了解到客戶名下房屋涉及司法糾紛被凍結(jié)并即將拍賣，一位自稱某“律師事務(wù)所”的“張律師”近期主動(dòng)聯(lián)系他，聲稱可協(xié)助其處理后續(xù)的“司法拍賣分配款”事宜，并同步發(fā)送了一份加蓋“廣東XX律師事務(wù)所”公章的公函和律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證，要求客戶在銀行新開(kāi)立一張銀行卡，并郵寄卡片和身份證至事務(wù)所用于測(cè)卡。

　　客戶因擔(dān)心房產(chǎn)被處置后無(wú)居住地，急于獲得分配款，對(duì)“司法分配款”深信不疑。

　　但這一“郵寄、測(cè)卡”要求觸發(fā)了柜面經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警意識(shí)。柜面經(jīng)理立即暫停操作，并安撫客戶情緒，進(jìn)一步詢問(wèn)客戶是否通過(guò)官方渠道(如法院)核實(shí)過(guò)該律師身份及分配款事宜，客戶搖頭，并表示僅憑對(duì)方微信聯(lián)系和口頭承諾。柜面經(jīng)理進(jìn)一步核實(shí)律所情況，發(fā)現(xiàn)“張律師”所屬律所的公函上的電話與司法部官方網(wǎng)站公示的電話號(hào)碼不一致。

　　柜面經(jīng)理將該可疑情況上報(bào)營(yíng)業(yè)室主任，結(jié)合獲得的信息，明確告知客戶若是正規(guī)司法程序，法院會(huì)通過(guò)官方渠道通知當(dāng)事人辦理，要求郵寄卡片和證件，極可能是為了非法控制賬戶，用于轉(zhuǎn)移贓款或洗錢。同時(shí)營(yíng)業(yè)室主任結(jié)合案例，向丁先生詳細(xì)講解了電信詐騙的常見(jiàn)套路(冒充公檢法、律師等身份，利用恐懼心理，索要銀行卡、驗(yàn)證碼、要求轉(zhuǎn)賬或郵寄敏感物品等)，強(qiáng)調(diào)“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬、不郵寄”的原則。此時(shí)，丁先生才恍然大悟，意識(shí)到自己險(xiǎn)些上當(dāng)，對(duì)銀行工作人員的專業(yè)和負(fù)責(zé)表示萬(wàn)分感謝，當(dāng)場(chǎng)放棄開(kāi)卡并承諾會(huì)通過(guò)官方渠道核實(shí)情況。

　　這是一起成功堵截以“司法補(bǔ)貼”為幌子的電信詐騙案例。本案例中，廣發(fā)銀行南浦支行通過(guò)“人工核查+客戶教育”的多維防控體系，成功堵截了電信詐騙，為客戶避免了潛在資金損失及法律風(fēng)險(xiǎn)，也為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新型詐騙提供了可復(fù)制的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。廣發(fā)銀行溫州分行將始終秉承“放心守護(hù)用心托付”的消保文化理念，切實(shí)履行電詐主體責(zé)任，守護(hù)好金融消費(fèi)者的“錢袋子”。

　　來(lái)源：廣發(fā)銀行杭州分行(金夢(mèng)婷)